כניסה לאיזור האישי

חיסכון נזיל באמצעות קופת גמל להשקעה

קופות הגמל להשקעה חוזרות לשוק החיסכון עם מגוון מסלולי השקעה, נזילות תמידית והטבות מס.

קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון אשר נזיל בכל עת ואפשר למשוך את הכספים אשר נצברו בו בכל גיל (בכפוף לתשלום מס על הרווחים שנצברו).
קופת הגמל להשקעה מיועדת לכל מטרת חיסכון, בין שמדובר בחיסכון עבור הילדים, החופשה המשפחתית הבאה שלכם, שיפוץ הדירה או לייעד אותה לפנסיה - כך גם תגדילו את הקצבה החודשית הצפויה לכם וגם תהנו מפטור ממס.

איך עובדת קופת גמל להשקעה?

  • הפקדות:
    אפשר לבצע הפקדה חודשית בהוראת קבע או הפקדה חד פעמית תקרת ההפקדה השנתית לאדם היא 70,000 שח לשנה. קופת הגמל היא לפי ת.ז כלומר, תוכלו לפתוח קופת גמל להשקעה לכל אחד מבני המשפחה כדי ליהנות מיתרונות המוצר.
  • דמי ניהול:
    דמי ניהול מסך החיסכון המצטבר (מחושב שנתי) - מקסימום 1.05% (לקוחות אגם לידרים נהנים מדמי ניהול אטרקטיביים).

יתרונות

  • נזילות תמידית - תוכלו למשוך את הכסף במשיכה הונית בכל רגע נתון, גם לפני גיל פרישה, בלי לשלם "קנס" של משיכה שלא כדין, בכפוף לתשלום מס על הרווחים שנצברו.
  • מגוון מסלולי השקעה- אפשר לבחור בין מגוון רחב של מסלולי השקעה ורמות סיכון שונות. כמו כן, אפשר לעבור בין מסלולי ההשקעה השונים בכל עת ואפילו לעבור בין חברות.
  • השקעות - פיזור השקעות רחב ויתרונות השקעה של קופת הגמל כמשקיע מוסדי, כולל השקעה בנכסים לא סחירים (נדל"ן מניב, מיזמים חברות סטרט אפ וכו').
  • דחיית אירוע מס - מעבר בין מסלולי השקעה לא נחשב אירוע מס. כמו כן, גם מעבר בין קופות לא נחשב אירוע מס (בשונה מפוליסות השקעה). תשלום מס רווח הון יהיה רק בעת משיכת הכספים.
  • הטבת מס - לקופת הגמל יתרון ייחודי בכך שבגיל הפרישה תהיה לכם האפשרות לקחת את הכספים ולמשוך אותם כקצבה חודשית ובכך לא לשלם מס רווח הון. הקיצבה הנובעת מכספים אלו פטורה ממס וזאת ללא קשר למקורות הכנסה נוספים שקיימים ברשותכם.
  • שקיפות והשוואת ביצועים - ביצועי הקופה מפוקחים מידי חודש באתר האוצר (גמל נט) וניתן להשוואה מול ביצועים של קופות או מסלולים אחרים.
  • כל אחד רשאי לפתוח קופת גמל להשקעה ללא מגבלת גיל.
  • קביעת מוטבים - אפשר לקבוע מוטבים כך שחו"ח במקרה פטירה הם יהיו הזכאים הבלעדים לקבלת הכספים.
  • הלוואות - אפשר לקבל הלוואה מהסכום הנצבר.

 

לא יודעים איזו קופה לבחור? השאיר פרטים מטה להשוואה בין קופות גמל להשקעה וקבלת הצעה. 

  • מודגש בזאת כי המידע האמור אינו מהווה משום ייעוץ ו/או שיווק מכל סוג שהוא. לקבלת שירותי שיווק פנסיוני אנא צרו קשר עם אגם לידרים לצורך תיאום מול בעל רישיון.

לקבלת הצעה

טעות בשם, יש להזין 2 תווים לפחות (עברית בלבד)
טעות במייל, חסר @ או סיומת
טעות במספר הטלפון, בדקו שוב
שדה חובה
Invalid Input